Рефераты

Главная

Финансовое право

Финансовый менеджмент
финансовая математика

Финансы деньги кредит

Французский

Компьютерные сети

Конституционное право
зарубежныйх стран

Конституционное право
России

Краткое содержание
произведений

Программирование
компьютеры и кибернетика

Производство и технологии

Психология

Разное

Религия и мифология

Трудовое право

Туризм

Уголовное право и процесс

Управление

Финансовая устойчивость коммерческих банков

3512396

3250314

262082

8,0

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 5

-по всем срокам

3938433

Данные на 1 октября 2001г

-от «до востребования» до 1 дня включительно

781753

988760

-207007

-5,4

-от «до востребования» до 7 дней включительно

952023

1096917

-144894

-3,8

-от «до востребования» до 30 дней включительно

1533606

1560650

-7044

-0,2

-от «до востребования» до 90 дней включительно

2385317

1926317

459000

11,9

-от «до востребования» до

180 дней включительно

2788874

2675046

113828

3,0

-от «до востребования» до 1 года включительно

3843856

3758568

85288

2,2

-от «до востребования» до 3 лет включительно

3989241

3789074

200167

5,2

-по всем срокам

4504229

Данные на 1 января 2001г

-от «до востребования» до 1 дня включительно

1015689

804263

211426

4,8

-от «до востребования» до 7 дней включительно

1155065

821036

334029

7,6

-от «до востребования» до 30 дней включительно

1539134

969153

569981

13,0

-от «до востребования» до 90 дней включительно

2183682

1452864

730818

16,6

-от «до востребования» до

180 дней включительно

3413283

3048777

364506

8,3

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 5

-от «до востребования» до 1 года включительно

4351562

4306277

45285

1,0

-от «до востребования» до 3 лет включительно

4478732

4327881

150851

3,4

-по всем срокам

5046973

ПРИЛОЖЕНИЕ 6

Основные показатели деятельности Сбербанком Татарстан г.Зеленодольск[59]

в тыс руб.

НАИМЕНОВАНИЕ ПОКАЗАТЕЛЯ

01.01.2001

01.01.2002

ЛАт-ЛИКВИДНЫЕ АКТИВЫ

20202-Касса кредитных организаций

27003

59514

20206-Касса обменных пунктов

453

326

20207-Денежные средства в операционных кассах, находящиеся вне помещений банков

20208-Денежные средства в банкоматах

1777

20209

30114-Корреспонденские счета в банках-нерезидентах в СКВ

1220

1145

32003-на срок от 2 до 7 дней

10000

109042

32004-на срок от 8 до 30 дней

88992

15673

32103-на срок от 2 до 7 дней

27126

44809

100

44903-на срок до 30 дней

44909

6607

45009

1060

45103-на срок до 30 дней

480

45203-на срок до 30 дней

55086

45502-на срок до 30 дней

1250

51301-до востребования

1119

8912-8912

280986

8929-8929

5720

8942-8942

187157

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6

8951-8951

160049

8972-Вложения в государственные ценные бумаги и облигации внутреннего и внешнего валютных займов не являющиеся обеспечением по полученным банками кредитам часть сч.501

110290

307105

8989-Прочая задолженность банку сроком погашения в течении ближайших 30 дней:

а) депозиты и займы в драгоценных металлах, в части сч. 20315, 20316

б) кредиты и депозиты в банках

в) суммы переплаты, подлежащие возврату банку на данную отчетную дату из фонда

218529

236076

ИТОГО

464734

1449151

ЛАм-ВЫСОКОЛИКВИДНЫЕ АКТИВЫ

20202-Касса кредитных организаций

27003

59514

20206-Касса обменных пунктов

453

326

20207-Денежные средства в операционных кассах находящихся вне помещений банков

20208-Денежные средства в банкоматах

1777

20209

44809

100

44909

6607

45009

1060

8912-8912

280986

8929-8929

5720

8950-8950

160049

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6

8976-Средства на корреспондентских счетах в банках нерезидентах стран-членов ОЭСР в СКВ часть сч.30114

1220

1145

110290

307105

8910-8910

27126

ИТОГО

146733

843748

А-ОБЩАЯ СУММА ВСЕХ АКТИВОВ

Валюта баланса

2465248

5643430

30302-Расчеты с филиалами расположенными в Российской Федерации

204297

297054

30306-Расчеты между подразделениями одной кредитной организации по переданным ресурсами

39700

33300

45909-Коммерческим организациям находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

129

45910-Некоммерческим организациям находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

45911-Негосударственным финансовым организациям

45912-Негосударственным коммерческим предприятиям и организациям

140

45915-Гражданам

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6

61405-Уплаченный авансом накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам

1071

3668

61406-Переоценка средств в иностранной валюте - отрицательные разницы

70201-Проценты уплаченные за привлеченные средства

70202-Проценты уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам

70203-проценты уплаченные физическим лицам по депозитам

70204-Расходы по операциям с ценными бумагами

70401-Убытки отчетного года

70501-Использование прибыли отчетного года

26490

45632

70502-Использование прибыли предшествующих лет

ИТОГО

2193652

5263480

ОВм-ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ

30109-Корреспондентские счета кредитных организаций корреспондентов

29297

185837

30601-Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами

40201-Средства бюджетов субъектов Российской Федерации

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6

40202-Средства бюджетов субъектов Российской Федерации выделенные государственным предприятиям, организациям и учреждениям

5119

40204-Средства местных бюджетов

6249

817

40205-Средства местных бюджетов выделенные государственным предприятиям, организациям и учреждениям

763

937

40410-Внебюджетные фонды субъектов Российской Федерации и местных органов власти

261

493

40502-Коммерческие предприятия и организации

7631

3580

40504-Счета Госкомитета РФ по связи и информатизации по переводным операциям

9060

71868

40602-Коммерческие предприятия и организации

40655

94382

40603-Некоммерческие организации

6422

12286

40701-Финансовые организации

7960

6763

40702-Коммерческие предприятия и организации

74837

215464

40703-Некоммерческие организации

16231

17134

40802-Физические лица -индивидуальные предприниматели

2893

3962

42101-до востребования

42301-Депозиты до востребования

8740

12926

42308-для расчетов с использованием банковских карт

1547

42309-Прочие привлеченные средства до востребования

2322

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6

42601-Депозиты до востребования

43801-до востребования

47422-Обязательства банка по прочим операциям

5378

52301-до востребования

1142

139747

52403-Выпущенные депозитные сертификаты к исполнению

330

268

52406-Векселя к исполнению

60301-Расчеты с бюджетом по налогам

1288

2786

8927-для Н2 и Н3

-8911

-8994

4405

900

ИТОГО

220033

772369

ОВт-ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ И НА СРОК ДО 30 КАЛЕНДАРНЫХ ДНЕЙ

П(301)

29297

185837

30601-Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами

31304-на срок от 8 до 30 дней

2216

П(401)-А(401)

П(402)

12131

1762

П(404)

261

493

П(405)

16691

75448

П(406)

47077

106668

П(407)

99028

239361

П(408)

2893

4473

40911-Транзитные счета

42101-до востребования

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6

42301-Депозиты до востребования

8740

12926

42308-для расчетов с использованием банковских карт

1547

42309-Прочие привлеченные средства до востребования

2322

42601-Депозиты до востребования

43402-на срок до 30 дней

355052

47422-Обязательства банка по прочим операциям

5378

52301-до востребования

1142

139747

52403-Выпущенные депозитные сертификаты к исполнению

330

268

52406-Векселя к исполнению

60301-Расчеты с бюджетом по налогам

1288

2786

60307-Расчеты с работниками банка по подотчетным суммам

60322-Расчеты с прочими кредиторами

115

8927-для Н2 и Н3

8991-Прочие обязательства банка со сроком погашения в блажащие 30 дней:

а)депозиты и счета клиентов в драгоценных металлах часть сч.20311

б)кредиты и депозиты банков часть сч.31204..31206..

149398

162689

8993-Гарантии и поручительства выданные банков со сроком исполнения обязательств в течении ближайших 30 дней часть сч.91404

-8994

4405

900

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6

ИТОГО

726746

935569

Динамика изменения собственных средств банка на 01.01.2002 в соотношении к 01.01.2001 году[60]

в тыс.руб.

СИМВОЛ

НАИМЕНОВАНИЕ

01.01.2001.

01.01.2002.

Собственные средства

416946

691722

100

Основной капитал

101

Уставный капитал кредитной организации действующей в форме акционерного общества

401000

651000

106

Часть фондов кредитной организации

8627

11966

114

Источники основного капитала

409627

662966

115

Нематериальные активы

387

404

119

Убытки текущего года

7429

4546

120

Основной капитал

401811

658016

201

Прирост стоимости имущества за счет переоценки

306

300

202

Часть резервов на возможные потери по ссудам(резервы общего характера)

14372

33655

203

Фонды сформированные в текущем году(или их часть)

463

210

Источники дополнительного капитала

15141

33955

211

Дополнительный капитал

15141

33955

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6

305

Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 дней

242

306

Часть вложений кредитной организации в акции приобретенные для инвестирования а также вложения в уставный капитал кредитных организаций-резидентов

400

Промежуточный итог

416946

691722

501

Кредиты, гарантии и поручительства предоставленные кредитной организацией своим акционерам (участникам) инсайдерам сверх установленных нормативами Н9,Н9.1,Н10,Н10.1 ОГРАНИЧЕНИЙ

503

Разница между действительной стоимостью доли причитающейся вышедшим из общества участникам и стоимостью по которой доля была реализована другому участнику

ПРИЛОЖЕНИЕ 7

РАСЧЕТ РИСКОВАННЫХ АКТИВОВ

ПО СОСТОЯНИЮ НА 01.01.2002 г[61]

1 группа КОЭФФИЦИЕНТ Ар

РИСКА

-средства на корреспондентском и 0 0

депозитном счетах в Банке России,

за исключением сумм, на которые

наложен арест(коды 8912,8921)

-обязательные резервы, перечислен

ные в Банк России,сч.30202,30204 0 0

-средства банков, внесенные для

расчетов чеками, за исключением

сумм, на которые наложен арест,

код 8922 0 0

-касса и приравненные к ней

средства, драгоценные металлы в

хранилищах и в пути,сч.:202, (20302

-20308)А**,204А 2 1232

-счета расчетных центров ОРЦБ в

учреждениях Банка России, сч.

30106 0 0

-средства на накопительных счетах

при выпуске акций, сч. 30208 0 0

-счета кредитных организаций

по кассовому обслуживанию

филиалов сч.30210 0 0

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7

-вложения в облигации Центрального

Банка Российской Федерации

(Банка России ), необремененные

обязательствами, код 8900 0 0

-вложения в государственные

долговые обязательства стран из

числа «группы развитых стран», не

обремененные обязательствами,

код 8901 0 0

-денежные средства уполномоченных

банков, имеющих разрешение на

открытие и ведение специальных

счетов типа “С”, депонируемые в

Банке России,сч.30224 0 0

ИТОГО ПО 1 ГРУППЕ 1232

2 ГРУППА

-ссуды гарантированные Правительством

РФ , в части, под которую получены

гарантии, код 8973 10 0

-ссуды под залог драгоценных металлов

в слитках, в части, равной их

рыночной стоимости, код 8975 10 0

-средства участников расчетных

центров ОРЦБ, за исключением сумм,

на которые наложен арест, код 8929 10 572

-вложения в государственные долго

вые обязательства и облигации

внутреннего и внешнего валютных

займов Российской Федерации, не

обремененные обязательствами, код

8902 10 0

-вложения в государственные долго

вые обязательства, стран не входящих

в число «группы развитых стран»,

не обремененные обязательствами,

код 8903 10 0

-ссуды и прочие средства, предоста

вленные банком Министерству

финансов РФ,сч.441А,460А 10 0

-векселя, эмитированные и авалирова

нные органами Федеральной власти

сч.(51201-51207)А 10 0

ИТОГО ПО 2 ГРУППЕ 572

3 ГРУППА

-вложения в долговые обязательства

субъектов Российской Федерации и

местных органов самоуправления, не

обремененные обязательствами, код

8904 20 117

-требования к банкам стран из числа

«группы развитых стран» ( включая

средства на корсчетах в СКВ и

драгоценных металлах, код 8976) кре

диты, депозиты и иные размещенные

средства (код 8977), а также требо

вания по срочным операциям (по пос

тавке денежных средств, драгоценных

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7

металлов, ценных бумаг),учитываемые

на балансовом счете 47408 в связи

с началом расчетов до наступления

срока срочной сделки (код 8953) 20 8216

-ссуды под залог ценных бумаг субъ

ектов Российской федерации и мест

ных органов самоуправления, в части,

равной рыночной стоимости указанных

бумаг, код 8978 20 0

-ссуды клиентам, предоставленные

банками со 100%-ым участием

иностранных инвестиций, под

гарантии, полученные от

материнских банков стран из числа

«группы развитых стран» в части,

под которую получены гарантии, код 8959 20 0

-средства на счетах участников рас

четов в расчетных небанковских

кредитных организациях, за исключе

нием сумм, на которые наложен

арест, код 8941 20 0

-ссуды, выданные органам государст

венной власти субъектов Российской

Федерации и местным органам

самоуправления, сч.442А,461А 20 0

-ссуды, выданные банком, по которым

надлежащее исполнение обязательств

заемщика обеспечено поручительства

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7

ми органов государственной власти

субъектов Российской Федерации, в

части, равной ответственности

указанного органа власти по

поручительству, код 8913 20 6000

-синдицированные и аналогичные им

ссуды в части, равной величине пре

доставленных банку третьими лицами

средств,код8914 20 30797

-ссуды под залог государственных це

нных бумаг Российской федерации в

части, равной рыночной стоимости

указанных бумаг, код 8974 20 0

-векселя организаций экспортеров,

удовлетворяющие критериям, определе

нным пунктами 4.1-4.6,4.8,4.10,4.11

код 8958 20 31861

ИТОГО ПО 3 ГРУППЕ 76991

ГРУППА 4

-средства на счетах в банках-резиден

тах Российской Федерации, за исклю

чением сумм, на которые наложен аре

ст, остатков на отдельных лицевых

счетах, действующих в соответствии

с Указанием Банка России от 19 мар

та 1999 № 513-У в режиме накопите

льных счетов, а также средств на

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7

счетах в банках-резидентах с отоз-

ванной лицензией на осуществление

банковских операций, код 8942 70 131010

-средства на счетах в банках – нерези-

дентах стран, не входящих в число

«группы развитых стран»,код 8979 70 0

-ценные бумаги для перепродажи, код

8980 70 0

-средства на корреспондентских и де-

позитных счетах в драгоценных металлах

в банках-резидентах РФ и в банках

- нерезидентах стран, не входящих

в число «группы развитых стран»

код 8954 70 0

ИТОГО ПО 4 ГРУППЕ 131010

5 ГРУППА

-все прочие активы банка 100 3663105

ИТОГО ПО 5 ГРУППЕ 3663105

ПРИЛОЖЕНИЕ 8

РЕСУРСЫ СБЕРБАНКА г. ЗЕЛЕНОДОЛЬСКА НА 01.01.2002[62]

в тыс. руб.

РЕСУРСЫ

СУММА

1.СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА, ВСЕГО

из них

666554

12,06

1.1-уставный капитал

651000

11,78

1.2-добавочный капитал

309

0,01

1.3-фонды

11966

0,22

1.4-прибыль(убытки)

89271

1,62

2.ПРИВЛЕЧЕННЫЕ СРЕДСТВА, ВСЕГО

4306893

77,95

2.1 Средства на счетах клиентов

из них

2832238

51,26

-на счетах предприятий

425950

7,71

-бюджетных организаций

1762

0,03

-внебюджетных фондов

493

0,01

-депозиты

1993243

36,07

-вклады

272557

4,93

2.2Выпущено ценных бумаг

1144835

20,72

-депозитные сертификаты

565974

10,24

-векселя

578861

10,48

2.3Средства банков

329820

5,97

-остатки на счетах ЛОРО

185837

3,36

-кредиты и депозиты

143983

2,61

3. Прочие пассивы

из них

552010

9,99

-резерв под обесценение ценных

бумаг

465

0,01

-резерв под возможные потери по

ссудам

138374

2,50

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7

ИТОГО РЕСУРСОВ МОБИЛИЗУЕМЫХ БАНКОМ

5525457

100

РАЗМЕЩЕНИЕ РЕСУРСОВ

1.Обязательные резервы

344199

6,56

2.Денежные средства

61617

1,17

3.Остатки на счетах НОСТРО

188302

3,59

4.Кредитные вложения (включая просроченную ) всего

3690016

70,36

В т.ч. просроченная задолженность

3018

0,06

4.1 в хозяйство

3340296

63,69

4.2 межбанковские кредиты и депозиты

349720

6,67

5.Вложения в ценные бумаги, всего

433418

8,26

В долговые обязательства

317689

6,06

В акции

1496

0,03

Учтенные векселя

114233

2,18

7.Участие в капитале юридических лиц

0,00

8.Прочие активы, всего

526911

10,05

8.1просроченные проценты, всего

296

0,01

Просроченные проценты по кредитам

В хозяйство

296

0,01

8.2основные средства банка

137033

2,61

8.3капитальные вложения

0,00

ВСЕГО РАЗМЕЩЕНО

5244471

100,00

СВОБОДНЫЕ КРЕДИТНЫЕ РЕСУРСЫ

280986

ОСТАТОК НА КОРСЧЕТЕ В РКЦ

280986

[1]«Банковский Весник» Казань.: Национальный Банк Республики Татарстан. 2001. С 12.

[2] Финансово-кредитный словарь. М.: Финансы и статистика,1994. С 385.

[3] Роде Э. «Банки, биржи, валюты современного капитализма» М.: Финансы и статистика 1986 С 215.

[4]Финансово-кредитный словарь М.: Финансы и статистика 1994 С 217.

[5] Кумок С.И. «Создание и организация деятельности коммерческого банка» М.: Вече 1994 С. 59.

[6] Аргунов И.А. «Прибыльность и ликвидность: анализ финансового состояния банка» //Банковский журнал № 3 1995 С.18.

[7] Там же.

[8] Аргунов И.А. «Прибыльность и ликвидность: анализ финансового состояния банка» //Банковский журнал № 3 1995 С.19.

[9]Перечень составлен по нашему мнению.

[10] Финансово-кредитный словарь. М.: Финансы и статистика 1994 С.298.

[11]Роуз П. «Банковский менеджмент» М.: Дело - Лтд, 1997 С.37.

[12] Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

2 Там же.

[13] Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

[14] Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

[15]Финансово-кредитный словарь М.: Финансы и статистика 1994 С. 286.

[16] Там же.С. 286.

[17]Финансово-кредитный словарь М.: Финансы и статистика 1994 С. 286.

2 Фабричнов С.А. «Деньги, банки и банковские операции». В.: ИНФА 1995. С.159.

[18]Фабричнов С.А. «Деньги,банки и банковские операции». В.: ИНФА 1995 С.159.

[19] Положение ЦБ РФ от 24.04.2000 № 124-П «О порядке формирования и использования резервного фонда».

2 Положение ЦБ РФ от 18.09.97 № 61 «Правила ведения бухучета в кредитных организациях».

[20]Кумок С.И. «Создание и организация деятельности коммерческого банка» М.: Вече 1994 С. 109.

[21] Саммерс Б.Д. «Оценка риска активов» //Коммерсант 1997 № 98 С.15.

[22] Роуз П. «Банковский менеджмент» М.: Дело Лтд 1997 С. 89.

[23] Кумок С.И. «Создание и организация деятельности коммерческого банка» М.: Вече 1994 С.181.

[24] Иванов В.В. «Анализ надежности банков» М.: Русская деловая литература 1996 С.156.

[25] Иванов В.В. «Анализ надежности банков» М.: Русская деловая литература 1996 С.159.

[26] Иванов В.В. «Анализ надежности банков» М.: Русская деловая литература 1996 С.89.

[27]Иванов В.В. «Анализ надежности банков» М.: Русская деловая литература 1996 С.89.

[28] Инструкция ЦБ РФ №1 от 01.10.97 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

[29] Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

[30] Там же.

[31] Черкасов В.Е. «Финансовый анализ в коммерческом банке» М.: ИНФРА-М 1995 С.99.

[32] «Банковский вестник» Казань, Национальный Банк РТ 2001 С.25.

[33] «Банковский вестник» Казань, Национальный Банк РТ 2001 С.25.

[34] «Банковский вестник» Казань, Национальный Банк РТ 2001 С.58.

[35]«Банковский вестник» Казань, Национальный Банк РТ 2001 С.63.

[36]«Банковский вестник» Казань, Национальный Банк РТ 2001 С.70.

[37]«Банковский вестник» Казань, Национальный Банк РТ 2001 С.71.

[38] Материалы предоставлены Сбербанком Татарстан г.Зеленодольск

[39] Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

[40] Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

2 Там же.

[41] Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

[42] Там же.

[43] Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

2 Там же.

[44] Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

[45]Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

[46] Там же.

[47]Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

[48]Там же.

[49]Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 № 1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».

[50] Дубов А.«Подходы к оценке банковского портфеля» // Банковское дело № 6 1998 С.21.

[51] «Банковский вестник» Казань, Национальный Банк РТ 2001 С.96.

[52] Липка В.«Управление ликвидностью банка» // Банковские технологии № 7 1999 С.17.

[53]Финансово-кредитный словарь М.: Финансы и статистика 1994 С.385.

[54] Материалы предоставлены Сбербанком Татарстан г.Зеленодольск

[55] Материалы предоставлены Сбербанком Татарстан г.Зеленодольск

[56] Материалы предоставлены Сбербанком Татарстан г.Зеленодольск

[57]Материалы предоставлены Сбербанком Татарстан г.Зеленодольск

[58] Материалы предоставлены Сбербанком Татарстан г.Зеленодольск

[59] Материалы предоставлены Сбербанком Татарстан г.Зеленодольск

[60] Материалы предоставлены Сбербанком Татарстан г.Зеленодольск

[61] Материалы предоставлены Сбербанком Татарстан г.Зеленодольск

[62] Материалы предоставлены Сбербанком Татарстан г. Зеленодольск

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6